【保有ファンド紹介】私が投資しているファンドはこの３本！

こんにちは。コウジロウです。

2016年からこつこつと積立投資を続けています。

その間、保有しているファンドや積立金額など、変更も多少ありましたが、現在（2019年２月時点）、私が保有して積み立てている、３つのファンドをご紹介したいと思います！

私がメインで投資しているファンドです。

これ一本で、米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100％をカバーしています。

米国はご存知世界最大の経済大国であり、この状況はおそらくそうそう変わらないと思います。

（ちなみに2019年12月時点での世界時価総額ランキングのトップ30企業のうち、米国の企業は約３分の２を占めています。）

本ファンドは、バンガード社が運用している、「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF（VTI）」を投資対象としているので、楽天・全米株式インデックスファンドを買うということは、実質的にはVTIを購入するということになります。

VTIの組み入れ上位銘柄は下記となっており、米国を代表するそうそうたる企業が並んでいます。

私が米国株式をメインの投資先にしている一番の理由は、これらの最強企業の恩恵を少しでも受けたいからです。（笑）

最近、巷で話題となっている、レバレッジ型バランスファンドの一つです。

レバレッジとは、担保となる手元の資金に「レバレッジ」をかけて、何倍もの金額の取引をすることです。例えば、１０倍のレバレッジをかけたら、１０万に資金で１００万円を取引が可能になります。

レバレッジ型バランスファンドとしては、「グローバル３倍３分法ファンド」（設定：2018年10月4日）というファンドが最初に出てきて、かなり話題になったようですが、楽天証券からも、「楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（ＵＳＡ３６０）」（設定：2019年11月５日）が取引開始されました。

USA360の最大の特徴は、100%の投資資金のうち、90%を米国株式に投資し、残りの10%に、約27倍のレバレッジをかけて米国債権に投資するという内容です。

合計360%の資産運用をするということから、スリーシックスティ（360）運用と呼んでいるらしいです。

バランスファンドは基本的に、株式と債券（＋その他）という値動きが異なる資産に分散投資し、一方が下がったときには、もう一方が緩衝材の役割を果たすことで、リスクを抑え、リターンを得ようというコンセプトになっています。

ただ、バランスファンドは、株式がぐんぐん伸びている場合、債権に投資している分、リターンが少なくなるという側面もありました。

ＵＳＡ３６０はその点、非常に巧妙なことをしています。

90%を米国株式に投資することで、株式の恩恵を最大限に得つつ、270%を債権に投資することで、ようはいいとこ取りをしようという考えです。

こちらのファンドは買い始めたばかりで、情報もまだ少ないので、実験的に購入しているという感じです。また情報や運用成績が出てきたら、更新しようと思います。

最後に紹介するファンドはこちら、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)です。

先月発表された、「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2019」でも、堂々の第一位に選出されました。

本ファンドの特徴は、

①名前の通り全世界に投資できること

②運用管理費用（信託報酬）が0.1144%と、めちゃめちゃ安い

この２点に尽きると思います。

私は米国株投資がこれからもリターンがいいと信じて、メインは楽天・全米株式インデックス・ファンドを購入していますが、やはり世界に分散投資したいという方は、こちらをメインに積み立てても全然いいと思います。

私も、さすがに米国一辺倒もなあ...と思ったので、安心のためにこちらも積み立てています。

参考までに国別構成比率は下記のとおりです。

全世界とは言っても、半分以上はアメリカが占めています。

特に二つ目のファンドについては、どのような運用成績になるか、まだ未知数なので、注目していきたいと思います。

少しでも参考にしていただけたらと思います。

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